Закон, который ограничит снятие наличных лицами, чьи финансовые операции будут признаны банками подозрительными, вступит в силу в России с 1 сентября.
Уточнено, что массовых ограничений на снятие денег из банкоматов не будет.
Это коснется так называемых дропперов, через счета которых проходят транзакции мошенников.
Если банк сочтет операции по счетам клиента подозрительными, то ему на двое суток введут ограничения по карте.
Одним из них является суточный лимит на снятие средств в размере 50 тысяч рублей.
А если счета попадут в «чёрный» список Центробанка как мошеннические, то пользователь сможет снимать всего 100 тысяч рублей в месяц.
Под подозрения банка могут попасть граждане, которые под психологическим воздействием мошенников снимают наличные и передают их пособникам или переводят на дропперские счета.
В этих случаях также возможны временные ограничения. Это позволит уменьшить суммы потерянных средств от действий преступников.
Новый комментарий