Вносить наличку через банкоматы теперь придётся по новым правилам. Если что, клиенту придётся объяснить происхождение средств

Центральный банк России ввёл новые правила для всех коммерческих банков, значительно усилив контроль за операциями с наличными деньгами.

Какие операции попадут под особый контроль?

Согласно новым требованиям, банки обязаны пристально отслеживать и анализировать несколько типов операций:

1) Несоответствие доходов. Если физическое лицо вносит на свой счёт сумму, которая существенно превышает его известный банку среднемесячный доход, это вызовет вопросы. Клиенту придётся объяснить происхождение средств, чтобы доказать, что они не связаны с противозаконной деятельностью.

2) Погашение кредитов наличными. Вызовет подозрение ситуация, когда клиент, особенно из группы высокого риска, вносит в кассу наличные для немедленного погашения кредита, если источник этих денег неочевиден.

3) Пополнение счёта третьими лицами. Если деньги на счёт клиента вносит кто-то посторонний, с кем у него не зафиксированы родственные или деловые связи, банк будет обязан разобраться в природе таких операций.

4) Покупка валюты. Вызывает вопросы приобретение иностранной валюты за наличные, происхождение которых сотрудники банка не могут отследить или оно кажется им сомнительным.

Что ждёт клиентов?

При выявлении хотя бы одного из этих признаков банк перейдёт к «повышенному уровню контроля». Это означает, что у клиента могут запросить дополнительные документы, подтверждающие легальность доходов: договоры купли-продажи, декларации, справки с работы или другие финансовые документы.